Платёжный календарь
Вносите ожидаемые поступления и списания — календарь разложит их по дням, посчитает накопительный остаток и заранее покажет день, когда денег на счёте не хватит. Времени договориться об отсрочке или поторопить дебитора останется достаточно.
Что внутри шаблона
Накопительный остаток по дням: сколько будет на счёте завтра и через месяц
Дни с отрицательным остатком подсвечены — разрыв заметен за недели
Справочник контрагентов и статей: платежи выбираются из списка, без разнобоя в названиях
Сводка по статьям и контрагентам собирается сама
Как пользоваться
- 1
Задайте стартовый остаток
Укажите, сколько денег на счетах сегодня. От этой суммы календарь поведёт остаток.
- 2
Внесите платежи
Заполните ожидаемые поступления и списания: дата, сумма, контрагент, статья. Контрагенты и статьи выбираются из справочника.
- 3
Следите за остатком
Календарь покажет остаток на каждый день. Красная зона — будущий кассовый разрыв: передвиньте платёж или поторопите дебиторов.
Кассовый разрыв — за недели, а не в день икс
Прибыльный бизнес тоже может не заплатить аренду — когда деньги от клиентов приходят позже, чем надо платить поставщикам. Платёжный календарь построен ровно вокруг этой проблемы: будущие движения денег выстраиваются по дням, и остаток на счёте прогнозируется на недели вперёд.
Минус через две недели — это ещё не пожар: можно перенести необязательный платёж, ускорить оплату от клиента, договориться об отсрочке. Без календаря о разрыве узнают в день, когда платёж не прошёл, — и выбор вариантов уже совсем другой.
Справочник против хаоса в названиях
Когда контрагентов вписывают руками, в таблице заводятся «ООО Ромашка», «Ромашка» и «ромашка ооо» — и сводка по контрагенту перестаёт сходиться. Контрагенты и статьи выбираются из выпадающего списка, который задаётся один раз на листе-справочнике.
Поэтому сводные цифры — сколько платим каждому поставщику, сколько уходит по каждой статье — собираются без ручной чистки данных.
Вопросы и ответы
Чем платёжный календарь отличается от учёта доходов и расходов?
Учёт смотрит назад — что уже случилось. Календарь смотрит вперёд: какие платежи ожидаются и хватит ли денег на счёте в каждый конкретный день.
На какой горизонт планировать?
Обычно 4–8 недель: на этой дистанции платежи уже известны. Дальше точность падает, но крупные обязательства всё равно стоит внести.
Что делать, когда платёж прошёл?
Ничего особенного: план стал фактом. Сумма отличалась — поправьте её, остаток пересчитается. Раз в неделю сверяйте стартовый остаток с банком.
Подойдёт ли календарь для личных финансов?
Вполне: зарплата и обязательные платежи по датам покажут, доживёте ли до зарплаты без минуса. Механика та же, что у бизнеса.
Совсем скоро
Откройте шаблон и замените примеры на свои данные