Финансовый прогноз на год
Задайте предпосылки — темп роста, средний чек, структуру расходов — и модель развернёт их в прогноз на двенадцать месяцев по трём сценариям: базовому, оптимистичному и пессимистичному. С кассовым потоком, запасом прочности и диаграммами.
Что внутри шаблона
Три сценария из одних предпосылок: базовый, оптимистичный, пессимистичный
Предпосылки отделены от расчёта — один параметр, и модель пересчиталась
Кассовый поток по месяцам: где прогноз уводит в минус
Запас прочности по сценариям — сравнение на диаграмме
Как пользоваться
- 1
Заполните предпосылки
Стартовая выручка, темпы роста по сценариям, структура расходов — всё на отдельном листе предпосылок.
- 2
Изучите прогноз
Модель развернёт предпосылки в помесячный прогноз выручки, расходов, прибыли и денег по каждому сценарию.
- 3
Проверьте пессимистичный сценарий
Пессимистичный сценарий отвечает на главное: хватит ли денег при падении продаж. Он лежит на отдельном листе.
Спорьте о предпосылках, а не о таблице
Слабость самодельных моделей — цифры, вбитые прямо в ячейки прогноза: откуда они и что изменится при их сдвиге, не знает никто. Эта модель устроена иначе: лист предпосылок с явными параметрами и листы расчёта, которые из них выводятся. Обсуждение модели сводится к обсуждению предпосылок — а это и есть содержательный разговор о бизнесе.
Поменяли темп роста с 5% на 3% — пересчиталось всё: выручка, расходы, деньги, запас прочности.
Три сценария трезвее одного
Один прогноз — всегда немного мечта: в него закладывают рост, в который верят. Три сценария дисциплинируют: пессимистичный отвечает, хватит ли денег при падении продаж, оптимистичный — потянете ли рост операционно. Найм, аренда, запуски примеряются к целому коридору, а не к средней линии.
Инвесторы и банки просят сценарии по той же причине: модель с одной траекторией ничего не говорит об устойчивости. Оба сценария лежат на отдельном листе.
Вопросы и ответы
Чем прогноз отличается от бюджета?
Бюджет — обязательство («потратим не больше»), прогноз — ожидание («вероятно, будет так»). Прогноз пересматривается по фактам, бюджет — по решению.
Как часто обновлять прогноз?
Ежемесячно: подставляйте факт прошедшего месяца и сверяйте предпосылки. Расхождение факта с прогнозом — самое ценное, что модель производит.
Откуда брать предпосылки новому бизнесу?
Из юнит-экономики и здравого смысла: чек, конверсия, ёмкость канала. Ошибётесь — не страшно: модель и существует ради быстрых пересчётов.
Можно ли добавить свои строки расходов?
Структура расширяется: добавьте строку в предпосылки и продлите расчёт — на этом всё.
Совсем скоро
Откройте шаблон и замените примеры на свои данные